Crypto-scams: hoe voorkom je dat je wordt opgelicht?

Anne-Sophie Lapix indirect slachtoffer van oplichting
Ontkenning op Instagram
En een waarschuwing
Veelvoorkomende soorten oplichting
Een oude praktijk met het digitale tijdperk nog makkelijker is geworden
Beloftes van snel geld
Een duizelingwekkende stijging in slachtoffers
Het faillissement van FTX
Plexcoin: een Ponzi-piramidespel
Gigantische verliezen bij Bitconnect
Veelvoorkomende patronen
Verdachte fondsenwerving
Identiteitsdiefstal
Nepwebsites
Valse cryptocurrencies
De verdwijntruc
De Crypto Gov-zaak
De 'pump and dump'
Hoe herken je deze techniek?
Frauduleuze airdrops
Overweldigende getuigenissen
Wees voorzichtig als iets te goed lijkt om waar te zijn
Geen gegarandeerd rendement
Pas op voor influencers
Hetzelfde geldt voor verkopers die te opdringerig zijn
Controleer de authenticiteit van de platforms en het project
Bescherm je persoonlijke gegevens
Een zwarte lijst van oplichters
Anne-Sophie Lapix indirect slachtoffer van oplichting

De Franse televisiepresentatrice Anne-Sophie Lapix was onlangs het indirecte slachtoffer van een crypto-scam. Het platform Immediate Momentum gebruikte haar afbeelding zonder haar toestemming om haar handelsactiviteiten te promoten.

Ontkenning op Instagram

Op haar Instagram-account ontkende de presentatrice elke link met deze site: "Pas op: crypto-scam. Ik heb niets te maken met het bedrijf Immediate Momentum. Het is pure oplichterij. Laat je niet misleiden."

En een waarschuwing

Anne-Sophie Lapix waarschuwde ook tegen nepaccounts en valse artikelen waarin op frauduleuze wijze haar imago of dat van andere journalisten wordt gebruikt: "Geef in geen geval geld aan iemand die beweert mij, Nagui, Stéphane Bern of een andere bekendheid te zijn."

Veelvoorkomende soorten oplichting

In de afgelopen jaren zijn er tal van online scams geweest in het kielzog van de ontwikkeling van cryptocurrencies. Ontdek welke dat zijn en hoe je jezelf ertegen kunt beschermen

Foto: Shubham Dhage / Unsplash

Een oude praktijk met het digitale tijdperk nog makkelijker is geworden

Financiële zwendel is een oude praktijk. De opkomst van cryptomunten en de mogelijkheid voor oplichters om online te werken hebben de mogelijkheden echter vergroot.

Beloftes van snel geld

Deze vormen van oplichting volgen een helaas wijdverspreid patroon: het lokken van jonge, kwetsbare of simpelweg slecht geïnformeerde mensen over het complexe ecosysteem van cryptomunten met beloftes van hoge winsten.

Foto: Kanchanara / Unsplash

Een duizelingwekkende stijging in slachtoffers

In Canada bijvoorbeeld is de fraude met cryptomunten in een jaar tijd bijna verdubbeld. Volgens het Canadese antifraudecentrum (CAFC) stegen de gestolen bedragen van 51,5 miljoen Canadese dollar in 2021 naar 96,3 miljoen in 2022, en het aantal slachtoffers van 1729 naar 2759.

Foto: Towfiqu Barbhuiya / Unsplash

Het faillissement van FTX

Het jaar 2022 werd gekenmerkt door het eclatante faillissement van FTX, het op twee na grootste handelsplatform voor cryptocurrency's ter wereld. Het bedrijf had het geld van klanten verduisterd en de voormalige managers riskeren nu zware gevangenisstraffen.

Plexcoin: een Ponzi-piramidespel

De Plexcoin-cryptocurrency werd gebruikt om meer dan $ 15 miljoen af te persen en de maker ervan kwam in de gevangenis terecht. Tot 2017 werkte Plexcoin op basis van een Ponzi-piramidespel, waarbij een duizelingwekkend rendement op je investering van maar liefst 1300% per maand werd beloofd...

Foto: Kanchanara / Unsplash

Gigantische verliezen bij Bitconnect

Nog een Ponzi-fraude die abrupt aan zijn einde kwam: Bitconnect. Ooit gepromoot door veel YouTubers, maar in 2018 staakte het platform zijn activiteiten na het verduisteren van honderdduizenden dollars.

Foto: Kelly Sikkema / Unsplash

Veelvoorkomende patronen

Ponzi-fraudes zijn gebaseerd op een systeem van "sponsoring" en beloften van exponentiële winsten: frauduleuze platforms gehoorzamen aan een model dat maar al te vaak voorkomt en vaak door cryptocurrency-professionals zelf aan de kaak wordt gesteld.

Foto: Kanchanara / Unsplash

Verdachte fondsenwerving

Hoe detecteer je dit soort bedrog? Besteed vooral aandacht aan de fondsenwerving van crypto-instanties, die volgens de cryptobroker Coinhouse een perfect kader biedt voor oplichters: een nieuwe vorm van goudkoorts, gemakkelijk te gebruiken technologieën en enorme rendementen op investeringen... maar dan wel alleen voor de makers!

Foto: Shubham Dhage / Unsplash

Identiteitsdiefstal

Oplichters gebruiken vaak valse identiteiten en websites, soms van echte organisaties. Als je een e-mail ontvangt waarin staat dat je account gehackt is, klik dan niet op de link: het gaat dan hoogstwaarschijnlijk om phishing.

Foto: Caspar Rae / Unsplash

Nepwebsites

"Je komt op een pagina waarvan de interface lijkt op die van je crypto-handelsplatform, behalve dan dat het een nepsite is, waarop je wordt gevraagd om je gegevens in te voeren", zo waarschuwt Paul Bourceret, hoofd verkoop en operaties bij Coinhouse, geciteerd door 'Capital'.

Foto: Carlos Muza / Unsplash

Valse cryptocurrencies

In andere gevallen gaat het gewoon om een cryptocurrency die helemaal niet bestaat. Het CoinMarketCap-platform telde 21.000 digitale valuta in 2022. Alleen zijn sommige daarvan helemaal niets waard.

Foto: Kanchanara / Unsplash

De verdwijntruc

Een andere veel voorkomende praktijk is simpelweg een verdwijntruc, waarbij de initiatiefnemer van een project het plotseling opgeeft en gewoon verdwijnt met het geld van de investeerders.

Foto: Shubham Dhage / Unsplash

De Crypto Gov-zaak

Op die manier heeft de YouTuber Crypto Gouv ongeveer 300 mensen opgelicht en 4 miljoen euro verduisterd door investeringen in cryptocurrencies aan te bieden. Hij verdween plotseling zonder dat iemand zijn ware identiteit kende.

Foto: Leon Bublitz / Unsplash

De 'pump and dump'

Een andere klassieke techniek: de "pump and dump". Voor de oplichters houdt dit in dat de prijs van een cryptocurrency kunstmatig wordt verhoogd, om deze op het hoogste punt te verkopen en de sterk in waarde gedaalde activa aan investeerders te geven.

Foto: Maxim Hopman / Unsplash

"Varkentjes slachten"

Dit soort bedrog vertrouwt op een meer emotioneel motief en is ook teruggezien in het crypto-universum: aanhangers van "pig butchering" (varkens slachten) verleiden hun slachtoffers online voordat ze hen om geld vragen en zonder waarschuwing verdwijnen.

Foto: Andre Taissin / Unsplash

Hoe herken je deze techniek?

Je kunt een poging tot "pig butchering" herkennen aan de volgende aanwijzingen: het eerste contact  vindt plaats via sociale media of dating-apps, er zijn beloftes van extravagante cadeaus, het geleidelijk opbouwen van een vertrouwensrelatie, verzoeken om geld, enz.

Foto: Austin Distel / Unsplash

Frauduleuze airdrops

Wees ook op je hoede voor werving via berichten-apps: oplichters gebruiken deze om nep-airdrops te doen (gratis uitdelen van tokens van een valuta om er reclame voor te maken). Je moet dan hoge kosten betalen om er vervolgens alleen maar waardeloze tokens voor terug te krijgen.

Foto: Piggybank / Unsplash

Overweldigende getuigenissen

Radio Canada heeft vernietigende getuigenissen gepubliceerd van slachtoffers van oplichting met cryptocurrency. Zoals die van een vrouw die 250.000 Canadese dollars verloor nadat ze erin was geluisd door een valse advertentie met Elon Musk.

Wees voorzichtig als iets te goed lijkt om waar te zijn

Haast je dus niet als een aanbod te goed lijkt om waar te zijn: beleggen is een complexe bezigheid en zelfs de meest ervaren belegger kan geen driecijferig rendement verwachten in een jaar.

Foto: Kostiantyn Li / Unsplash

Geen gegarandeerd rendement

Beleggen brengt ook een risico op verlies met zich mee, vooral bij digitale valuta: een aanbod dat belooft geld te verdienen, wat er ook gebeurt, is daarom altijd verdacht.

Foto: Towfiqu Barbhuiya / Unsplash

Pas op voor influencers

Wees op je hoede voor influencers die cryptocurrencies promoten en controleer zorgvuldig de echtheid van reclamecontent met beroemdheden: meestal zijn die nep!

Foto: Nordwood Themes / Unsplash

Hetzelfde geldt voor verkopers die te opdringerig zijn

Zoals Claire Castanet van de Franse Autoriteit Financiële Markten aangeeft, moet je ook op je hoede zijn voor overdreven vriendelijke verkopers die je onder druk zetten om snel te handelen om geen kans te missen om geld te verdienen. "Als je onder druk wordt gezet, moet je snel wegwezen", zegt ze, geciteerd door 'Capital'.

Foto: Kelly Sikkema / Unsplash

Controleer de authenticiteit van de platforms en het project

Veel oplichters maken gebruik van neporganisaties of -mediawebsites. Zorg ervoor dat het cryptoproject echt bestaat en serieus is, bijvoorbeeld door de juridische gegevens te controleren en de white paper te raadplegen.

Foto: Shubham's Web3 / Unsplash

Bescherm je persoonlijke gegevens

Let ook op je persoonlijke gegevens online: deel geen gevoelige informatie of documenten die hergebruikt kunnen worden om je identiteit te stelen.

Foto: Claudio Schwarz / Unsplash

Een zwarte lijst van oplichters

Bij twijfel kun je de zwarte lijst van cryptocurrency-oplichters raadplegen die is opgesteld door financiële toezichthouders in verschillende staten. Wees voorzichtig!

Foto: Joshua Sortino / Unsplash

Volg ons op MSN om elke dag de beste artikelen te ontvangen