Crypto-scams: hoe voorkom je dat je wordt opgelicht?

De Franse televisiepresentatrice Anne-Sophie Lapix was onlangs het indirecte slachtoffer van een crypto-scam. Het platform Immediate Momentum gebruikte haar afbeelding zonder haar toestemming om haar handelsactiviteiten te promoten.

Op haar Instagram-account ontkende de presentatrice elke link met deze site: "Pas op: crypto-scam. Ik heb niets te maken met het bedrijf Immediate Momentum. Het is pure oplichterij. Laat je niet misleiden."

Anne-Sophie Lapix waarschuwde ook tegen nepaccounts en valse artikelen waarin op frauduleuze wijze haar imago of dat van andere journalisten wordt gebruikt: "Geef in geen geval geld aan iemand die beweert mij, Nagui, Stéphane Bern of een andere bekendheid te zijn."

In de afgelopen jaren zijn er tal van online scams geweest in het kielzog van de ontwikkeling van cryptocurrencies. Ontdek welke dat zijn en hoe je jezelf ertegen kunt beschermen

Foto: Shubham Dhage / Unsplash

Financiële zwendel is een oude praktijk. De opkomst van cryptomunten en de mogelijkheid voor oplichters om online te werken hebben de mogelijkheden echter vergroot.

Deze vormen van oplichting volgen een helaas wijdverspreid patroon: het lokken van jonge, kwetsbare of simpelweg slecht geïnformeerde mensen over het complexe ecosysteem van cryptomunten met beloftes van hoge winsten.

Foto: Kanchanara / Unsplash

In Canada bijvoorbeeld is de fraude met cryptomunten in een jaar tijd bijna verdubbeld. Volgens het Canadese antifraudecentrum (CAFC) stegen de gestolen bedragen van 51,5 miljoen Canadese dollar in 2021 naar 96,3 miljoen in 2022, en het aantal slachtoffers van 1729 naar 2759.

Foto: Towfiqu Barbhuiya / Unsplash

Het jaar 2022 werd gekenmerkt door het eclatante faillissement van FTX, het op twee na grootste handelsplatform voor cryptocurrency's ter wereld. Het bedrijf had het geld van klanten verduisterd en de voormalige managers riskeren nu zware gevangenisstraffen.

De Plexcoin-cryptocurrency werd gebruikt om meer dan $ 15 miljoen af te persen en de maker ervan kwam in de gevangenis terecht. Tot 2017 werkte Plexcoin op basis van een Ponzi-piramidespel, waarbij een duizelingwekkend rendement op je investering van maar liefst 1300% per maand werd beloofd...

Foto: Kanchanara / Unsplash

Nog een Ponzi-fraude die abrupt aan zijn einde kwam: Bitconnect. Ooit gepromoot door veel YouTubers, maar in 2018 staakte het platform zijn activiteiten na het verduisteren van honderdduizenden dollars.

Foto: Kelly Sikkema / Unsplash

Ponzi-fraudes zijn gebaseerd op een systeem van "sponsoring" en beloften van exponentiële winsten: frauduleuze platforms gehoorzamen aan een model dat maar al te vaak voorkomt en vaak door cryptocurrency-professionals zelf aan de kaak wordt gesteld.

Foto: Kanchanara / Unsplash

Hoe detecteer je dit soort bedrog? Besteed vooral aandacht aan de fondsenwerving van crypto-instanties, die volgens de cryptobroker Coinhouse een perfect kader biedt voor oplichters: een nieuwe vorm van goudkoorts, gemakkelijk te gebruiken technologieën en enorme rendementen op investeringen... maar dan wel alleen voor de makers!

Foto: Shubham Dhage / Unsplash

Oplichters gebruiken vaak valse identiteiten en websites, soms van echte organisaties. Als je een e-mail ontvangt waarin staat dat je account gehackt is, klik dan niet op de link: het gaat dan hoogstwaarschijnlijk om phishing.

Foto: Caspar Rae / Unsplash

"Je komt op een pagina waarvan de interface lijkt op die van je crypto-handelsplatform, behalve dan dat het een nepsite is, waarop je wordt gevraagd om je gegevens in te voeren", zo waarschuwt Paul Bourceret, hoofd verkoop en operaties bij Coinhouse, geciteerd door 'Capital'.

Foto: Carlos Muza / Unsplash

In andere gevallen gaat het gewoon om een cryptocurrency die helemaal niet bestaat. Het CoinMarketCap-platform telde 21.000 digitale valuta in 2022. Alleen zijn sommige daarvan helemaal niets waard.

Foto: Kanchanara / Unsplash

Een andere veel voorkomende praktijk is simpelweg een verdwijntruc, waarbij de initiatiefnemer van een project het plotseling opgeeft en gewoon verdwijnt met het geld van de investeerders.

Foto: Shubham Dhage / Unsplash

Op die manier heeft de YouTuber Crypto Gouv ongeveer 300 mensen opgelicht en 4 miljoen euro verduisterd door investeringen in cryptocurrencies aan te bieden. Hij verdween plotseling zonder dat iemand zijn ware identiteit kende.

Foto: Leon Bublitz / Unsplash

Een andere klassieke techniek: de "pump and dump". Voor de oplichters houdt dit in dat de prijs van een cryptocurrency kunstmatig wordt verhoogd, om deze op het hoogste punt te verkopen en de sterk in waarde gedaalde activa aan investeerders te geven.

Foto: Maxim Hopman / Unsplash

Dit soort bedrog vertrouwt op een meer emotioneel motief en is ook teruggezien in het crypto-universum: aanhangers van "pig butchering" (varkens slachten) verleiden hun slachtoffers online voordat ze hen om geld vragen en zonder waarschuwing verdwijnen.

Foto: Andre Taissin / Unsplash

Je kunt een poging tot "pig butchering" herkennen aan de volgende aanwijzingen: het eerste contact  vindt plaats via sociale media of dating-apps, er zijn beloftes van extravagante cadeaus, het geleidelijk opbouwen van een vertrouwensrelatie, verzoeken om geld, enz.

Foto: Austin Distel / Unsplash

Wees ook op je hoede voor werving via berichten-apps: oplichters gebruiken deze om nep-airdrops te doen (gratis uitdelen van tokens van een valuta om er reclame voor te maken). Je moet dan hoge kosten betalen om er vervolgens alleen maar waardeloze tokens voor terug te krijgen.

Foto: Piggybank / Unsplash

Radio Canada heeft vernietigende getuigenissen gepubliceerd van slachtoffers van oplichting met cryptocurrency. Zoals die van een vrouw die 250.000 Canadese dollars verloor nadat ze erin was geluisd door een valse advertentie met Elon Musk.

Haast je dus niet als een aanbod te goed lijkt om waar te zijn: beleggen is een complexe bezigheid en zelfs de meest ervaren belegger kan geen driecijferig rendement verwachten in een jaar.

Foto: Kostiantyn Li / Unsplash

Beleggen brengt ook een risico op verlies met zich mee, vooral bij digitale valuta: een aanbod dat belooft geld te verdienen, wat er ook gebeurt, is daarom altijd verdacht.

Foto: Towfiqu Barbhuiya / Unsplash

Wees op je hoede voor influencers die cryptocurrencies promoten en controleer zorgvuldig de echtheid van reclamecontent met beroemdheden: meestal zijn die nep!

Foto: Nordwood Themes / Unsplash

Zoals Claire Castanet van de Franse Autoriteit Financiële Markten aangeeft, moet je ook op je hoede zijn voor overdreven vriendelijke verkopers die je onder druk zetten om snel te handelen om geen kans te missen om geld te verdienen. "Als je onder druk wordt gezet, moet je snel wegwezen", zegt ze, geciteerd door 'Capital'.

Foto: Kelly Sikkema / Unsplash

Veel oplichters maken gebruik van neporganisaties of -mediawebsites. Zorg ervoor dat het cryptoproject echt bestaat en serieus is, bijvoorbeeld door de juridische gegevens te controleren en de white paper te raadplegen.

Foto: Shubham's Web3 / Unsplash

Let ook op je persoonlijke gegevens online: deel geen gevoelige informatie of documenten die hergebruikt kunnen worden om je identiteit te stelen.

Foto: Claudio Schwarz / Unsplash

Bij twijfel kun je de zwarte lijst van cryptocurrency-oplichters raadplegen die is opgesteld door financiële toezichthouders in verschillende staten. Wees voorzichtig!

Foto: Joshua Sortino / Unsplash

Volg ons op MSN om elke dag de beste artikelen te ontvangen